"Кредэксбанк" отверг обвинения США в отмывании денег

Белорусский "Кредэксбанк" официально заявил 23 мая о необоснованности суждений министерства финансов США в отношении проводимых банком операций и самой возможности небольшого белорусского банка выступать в роли "ключевого центра по глобальному отмыванию денег". В настоящее время акционеры "Кредэксбанка" проводят консультации с адвокатами в Швейцарии по защите деловой репутации.

Банк сообщил, что принимает меры для разъяснения и урегулирования сложившейся ситуации и рассматривает возможность направить письменное обращение в минфин США с предложением о сотрудничестве по вопросу предоставления любой необходимой информации.

Это позволит установить непричастность "Кредэксбанка" к субъектам нелегального бизнеса и исключить сомнения в благонадежности банка, отметили в банке.

В заявлении "Кредэксбанка" сказано, что при совершении операций банк строго руководствуется требованиями национального законодательства и международных стандартов (рекомендациями ФАТФ, принципами Базельского комитета по банковскому надзору, Всеобщими директивами по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе — Вольфсбергскими принципами).

В банке действует система внутреннего контроля, не допускающая "умышленного или невольного вовлечения банка в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности", отметили в "Кредэксбанке".

Сотрудники банка постоянно проверяют и тщательно анализируют операции клиентов, с тем чтобы выявлять возможное несоответствие проводимых операций и представления банка о деловой активности клиентов и источниках средств для осуществления операций, сообщается в заявлении банка.

"Кредэксбанк": мы прекращаем отношения с сомнительными клиентами

В ходе ежедневного мониторинга банк выявляет подозрительные операции, изучает их основания и цели, принимает решение о действиях в отношении совершающих эти операции клиентов, вплоть до прекращения деловых отношений. Для противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности банк при необходимости взаимодействует с госорганами Беларуси, пояснили в банке.

"Кредэксбанк" ежегодно проводит внутренний и внешний аудит системы внутреннего контроля. Деятельности банка за  2009 год была проверена одной из крупнейших международных аудиторских компаний – "КПМГ" – на соответствие требованиям законодательства системы внутреннего контроля в части противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности, и существенных нарушений в ходе проверки не было выявлено, отметили в банке.

"Кредэксбанк": проверки Нацбанка и госконтроля не выявили нарушений
    
"Кредэксбанк" в период 2008-2010 годов был проверен Комитетом госконтроля Беларуси, а с 1 сентября 2008-го по 1 июня 2011 года – Нацбанком Беларуси. По результатам проверок к банку не применялись меры за нарушения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности, сказано в заявлении банка.     

Как сообщили в банке, за период с 2010 по 2012 год его нормативный капитал вырос более чем на 10 млн долларов и на 1 мая 2012 года составляет 25,4 млн. Основную долю  в кредитном портфеле "Кредэксбанк" в настоящее время составляют инвестиционные кредиты, в том числе на строительство многофункционального бизнес-центра в Могилеве, кредиты предприятиям реального сектора экономики, а также кредиты физлицам.
    
С мая прошлого года по май этого года объем платежей клиентов банка в иностранной валюте составил 200,6 млн долларов (16,72 млн в месяц) и 19,6 млн  евро (1,63 млн в месяц), констатировали в банке.

Как передавал Телеграф, казначейство США 22 мая внесло белорусский "Кредэксбанк" в секцию 311 Патриотического акта США как учреждение, которое вызывает "первоочередную обеспокоенность по поводу отмывания денег".

Экс-глава Нацбанка Беларуси Станислав Богданкевич, комментируя эту ситуацию, сказал, что ее расследование должен проводить Нацбанк, поскольку он следит за соблюдением законности в банковской сфере.