Совет Республики 11 апреля одобрил внесение изменений и дополнений в закон "О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности". Законопроект среди прочего дает право банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям отказать участникам финансовой операции в ее осуществлении, если она отвечает критериям выявления и признакам подозрительных финопераций.
Кроме того, банки смогут не более чем на два рабочих дня приостановить осуществление этой финоперации для принятия решения о ее осуществлении либо об отказе, передает БелТА.
Также Нацбанк наделяется полномочиями определять список критериев выявления и признаков подозрительных финопераций, являющихся основаниями для отказа в их осуществлении, а также согласовывать допкритерии и признаки, включаемые банками в правила внутреннего контроля.
Первый зампредседателя правления Нацбанка Беларуси Тарас Надольный пояснил, что сейчас критериев, которые являются основанием для отказа в финоперации, более 50 и они носят рекомендательный характер для банков. По ее словам, исходя из практики работы банковской системы, законодательства стран-партнеров по ЕЭП и международного опыта, эта инструкция будет дополнена и другими критериями.
Нововведением является и необходимость информирования банками участника финоперации о ее приостановлении и отказе в осуществлении с указанием мотивированных оснований. При этом банки не будут нести ответственность за убытки и моральный вред, причиненные из-за приостановления финоперации.
