Почему при инвестициях в акции без портфеля не обойтись

01.09.2020 23:22
ИНФО Редакция

Инвестиции в ценные бумаги – способ неплохо заработать. Но начинающим трейдерам следует придерживаться ряда правил, чтобы выйти на хороший доход. И основное – это распределение активов. Слишком рискованно вкладывать деньги только в один вид акций.

Для инвестиций в ценные бумаги необходим грамотно составленный портфель. В таком случае риск потерять вложения будет минимальным, а прибыль – высокой.

Способы инвестировать в акции

Есть три основных способа вложить деньги в акции.

  1. Купить напрямую у компании. Это называется прямые инвестиции. Как правило, такую возможность предоставляют небольшие компании, которые только начали свою деятельность. Вся информация представлена на сайте предприятия. Инвестор может ознакомиться с ней, узнать минимум вложений и сделать предварительный расчет будущих доходов. Если условия устраивают, то нужно отправить заявку и через некоторое время с потенциальным покупателем свяжется представитель компании.
  2. Акции можно купить на бирже. Согласно российскому законодательству частные инвесторы не могут напрямую совершать сделки на бирже. Поэтому действовать придется через брокера. Его следует выбирать особенно тщательно, поскольку от надежности компании и опытности сотрудников зависит будущая доходность инвестиций клиента.
  3. Приобрести ПИФ – паевой инвестиционный фонд. Это объединение средств нескольких инвесторов. Такое способ заработка является пассивным. Инвестор не торгует акциями, а лишь получает доход со вложенных в акции средств. Плюсы такого способа: первоначальные вложения невелики, а также риск таких инвестиций ниже, поскольку государство контролирует деятельность фонда. К тому же, если фонд обанкротится, то вкладчики не потеряют свои деньги.

Справка. При работе через брокера начинающий инвестор может открыть демосчет. Для этого не придется вносить денежные средства. При этом есть возможность попробовать себя в новой деятельности – торговле акциями.

Почему целесообразно составить инвестиционный портфель?

При инвестировании в акции разумно не покупать ценные бумаги только одного эмитента, а приобрести разные виды акций. Так поступают потому, что компания может завершить отчетный период с отрицательным финансовым результатом. В таком случае велик риск потерять средства. Вложение денег в различные активы называется диверсификацией портфеля.

Покупая разные акции, инвестор снижает риск. Например, были вложены деньги в акции четырех предприятий, работающих в разных сферах. Если одна из компаний выплатила небольшие дивиденды (либо вообще их не выплачивала), то это может быть компенсировано высокой доходностью других бумаг. Подобные примеры приводятся на портале Stolf, где есть примеры портфелей и здесь: https://stolf.today/investicionnyj-portfel-s-nulya.html вы можете увидеть поведение доходности портфелей в разных ситуациях для сравнения.

Важно! Лучше составлять портфель из 10 и более видов акций. При этом предпочтительно покупать ценные бумаги компаний разных отраслей, не связанных между собой. Это позволит избежать потерь из-за циклических колебаний деловой активности предприятий.

Необязательно приобретать акции нескольких компаний на одинаковые суммы. Пропорции зависят от цели инвестирования.

Крупные компании более устойчивы. Вероятность того, что они переживут кризис с меньшими потерями, велика. Но курс их ценных бумаг растет медленно. Если же компания новая и небольшая, то она может заинтересовать инвестора в том случае, когда выпускает на рынок востребованный инновационный продукт. Риск вложения здесь выше, но и рост дохода весьма быстрый.

Как составить портфель?

При составлении инвестиционного портфеля следует придерживаться нескольких правил.

  1. Большую часть капитала лучше вложить в надежные консервативные компании. Доход по ним может быть не таким большим, зато риск потери средств минимальны.
  2. Не более 20–25 % можно направлять на покупку компаний, акции которых перспективны, но имеют высокий риск.
  3. По отраслям лучше выбирать ключевые либо растущие. Затем выбирать наиболее сильные компании в этих отраслях. Например, в Европе перспективной отраслью считается медицина.

При составлении портфеля нужно учитывать, что акции делятся на три вида.

  1. Голубые фишки. Это наиболее ликвидные ценные бумаги с высокой капитализацией. Примеры: Cisco Systems, American Express, Caterpillar, Coca-Cola.
  2. Второй эшелон. Ликвидность у таких акций невысока, но характерен продолжительный рост курса. Примеры: Tesla, Honeywell International, Supernus Pharmaceuticals.
  3. Третий эшелон. Это низколиквидные акции. Их выпускают региональные компании, основные держатели – некрупные частные инвесторы или муниципалитеты.

Иностранные компании можно разделить на две основные группы.

  1. Предприятия, которые практически все свободные средства направляют на развитие своей деятельности. Они либо не выплачивают дивиденды по акциям, либо направляют на эти цели небольшие суммы. Такие ценные бумаги приобретают с целью дальнейшей перепродажи.
  2. «Дойные коровы». Это компании, которые активно привлекают средства инвесторов, заинтересовывая их высокими дивидендами. Здесь доходность может достигать 20 %.

Состав портфеля зависит от того, является ли он инвестиционным или спекулятивным. В первом случае лучше основное внимание уделать акциям с высокими дивидендами. Примерно треть средств можно направить на покупку бумаг второго эшелона. Если же портфель спекулятивный, то упор следует делать на высоколиквидные акции.

Наиболее частые ошибки при составлении портфеля

Начинающему инвестору нужно помнить о некоторых правилах при покупке акций.

  1. Распределение активов – это основное правило. Не нужно вкладывать деньги только в 1–2 компании, даже если они показывают хороший рост на протяжении определенного времени либо выплачивают высокие дивиденды.
  2. Не приобретать «недооцененные» акции. Иногда люди изучают графики с целью найти бумаги, которые лежат «на дне». Затем их покупают в надежде, что в скором времени акции вырастут в цене. Но такое происходит далеко не всегда. Разобраться в том, перспективна данная бумага или нет, может лишь специалист с большим опытом, умеющий проводить технический и фундаментальный анализ.
  3. Не надо следовать чужим рекомендациям. Новички нередко пытаются скопировать стратегию успешных трейдеров. Результат – потеря средств. Нужно отталкиваться от собственных целей. Если у инвестора не хватает опыта и знаний, то лучше прибегнуть к помощи брокера.

Совет. Нужно постоянно анализировать результаты вложения средств и время от времени корректировать состав портфеля.

Заключение

Для успешной торговли акциями необходимо составлять портфель. Выбирая бумаги, следует обращать внимание на ликвидность инструментов. Но это не единственное условие. Нужно учитывать тип акций, анализировать историю выплат дивидендов. Лучше, когда портфель состоит из акций 15–20 видов. Начать можно с небольшой суммы и постепенно приобретать ценные бумаги, которые показали хорошие результаты по итогам прошлых периодов.